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融资工具票据贴现介绍 2017/07/07 19:41:17 点击量:94   来源:咸宁日报

融资工具票据贴现介绍:

 1、何时需要使用票据贴现?

 

企业在日常经营活动中,取得银行承兑汇票的合法持有人(企业)在银行承兑汇票到期日前,为取得资金而将票据转让给银行,银行从票面金额中扣除贴现利息后,将余额支付给申请贴现人的票据行为。

 

2、如何向银行申请票据贴现?

 

企业获得合法的银行承兑汇票必须提供手续:

 

(1)申请人与直接前手之间的商品交易合同、增值税发票或普通发票。

 

(2)银行承兑汇票贴现的申请书、承诺书。

 

(3)在银行开立基本账户、一般账户或临时账户。

 

(4)持有尚未到期要式完整的银行承兑汇票。

 

3、票据贴现的特点是什么?

 

(1)提高企业资产的流动性。

 

(2)客户根据需要随时办理融资。

 

(3)可降低融资成本,且操作手续简便,资金到账速度快。

 

案例:

 

赤壁晨力纸业有限公司,注册资金为人民币5亿元,每年销售收入4.6亿元,其中以银行承兑汇票回款4亿元。企业为了保持资产流动性,一部分将承兑背书转让其客户,一部分将银行承兑汇票贴现,2014年9月份,企业一次性提供960万元的银行承兑汇票要求在湖北银行咸宁分行办理贴现,经审查相应的购销合同、增值税发票或普通发票,银行在1-2个工作日将贴现资金发放到位。2014年,湖北银行咸宁分行累计给赤壁晨鸣纸业贴现1.2亿元,有效地满足了企业生产过程中的流动资金需求。


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